Đặt cược tiền điện tử là gì?

Gần như mọi nhà đầu tư đều mong muốn có được nguồn thu nhập thụ động, một cách để kiếm được nhiều tiền trong khi nằm dài trên bãi biển nhấm nháp đồ uống màu hồng. Nói cách khác, làm rất ít. Việc đặt cược tiền điện tử có thể mang lại cơ hội đó không?

Đặt cược tiền điện tử là gì?

Vikas Agarwal, lãnh đạo đơn vị tội phạm tài chính tại PwC cho biết, việc đặt cược cung cấp cho những người nắm giữ tiền điện tử (người đặt cược) một cách để kiếm phần thưởng bằng cách khóa một phần tiền điện tử của họ . Đặt cược cho phép người nắm giữ tiền điện tử kiếm được phần thưởng dưới dạng lãi suất hoặc nhiều tiền điện tử hơn mà không cần phải bán/giao dịch tiền điện tử của họ. Agarwal cho biết, đặt cược là một khoản đầu tư thụ động vì ngoài khoản đặt cược ban đầu, nó không yêu cầu nhà đầu tư phải thực hiện hành động nào.

Nếu nó giống như một cách truyền thống để kiếm thu nhập thụ động, chẳng hạn như gửi tiền vào tài khoản ngân hàng hoặc chứng chỉ tiền gửi chịu lãi, thì đúng là như vậy, nhưng có một vài điểm khác biệt.

Để bắt đầu, các tài sản được sử dụng khác nhau. Khi các nhà đầu tư giữ tiền trong tài khoản hoặc đĩa CD chịu lãi, các ngân hàng sẽ sử dụng số tiền đó để cho vay và các mục đích khác. Khi các nhà đầu tư tiền điện tử đặt cọc tiền điện tử, phần nắm giữ của họ vẫn được giữ nguyên để xác minh các giao dịch và giữ an toàn cho chuỗi khối. Điều này là cần thiết vì tiền điện tử có tính chất phi tập trung. Robert Brunner, phó trưởng khoa đổi mới, giám đốc đột phá, giáo sư kế toán và thành viên khoa Arthur Andersen tại Đại học Illinois Urbana–Champaign cho biết: “Đó là một mạng lưới phân tán gồm các máy tính và những máy tính đó có mặt trên khắp thế giới” .
Thứ hai, những người đặt cọc tiền điện tử có thể kiếm được lãi suất cao hơn nhiều, lên tới 20%, bằng cách đặt cọc, trong đó các hình thức truyền thống kiếm được tiền ở mức thấp đến trung bình. “Bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền,” Brunner nói và nói thêm rằng việc đặt cược hầu như không có rủi ro.

Trên thực tế, một trong những rủi ro đó là thị trường tiền điện tử phần lớn không được kiểm soát . Các khoản tiền được cất giữ trong các ngân hàng truyền thống được bảo vệ bởi Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang , được thành lập vào năm 1933 sau khi ngân hàng phá sản trong cuộc Đại suy thoái. FDIC bảo hiểm tiền gửi ngân hàng lên đến một số tiền nhất định và được thành lập để khuyến khích niềm tin vào hệ thống ngân hàng của đất nước. Ông nói thêm

, tiền điện tử không có cơ chế bảo vệ như vậy ở Hoa Kỳ, mặc dù Liên minh Châu Âu đã ban hành một số quy định vào mùa hè năm 2022. Việc thiếu sự bảo vệ khiến các nhà đầu tư phần nào bị lộ, nhưng cũng khuyến khích sự đổi mới mà tiền điện tử nổi tiếng. “Một số cảm giác về miền Tây hoang dã,” anh nói.

Lịch sử đặt cược

Để hiểu về đặt cược, cần phải hiểu cơ chế đồng thuận , các công cụ mà chuỗi khối sử dụng để xác minh giao dịch và tính bảo mật của chuỗi khối. Các blockchain đầu tiên được bảo mật bằng một cơ chế gọi là bằng chứng công việc, hay PoW. Những người khai thác tiền điện tử đã giải quyết các vấn đề toán học để thêm các khối vào chuỗi khối và giữ cho nó an toàn và ổn định.

Tuy nhiên, bằng chứng công việc đòi hỏi phải khai thác, công việc máy tính tiêu tốn nhiều năng lượng khiến tiền điện tử trở nên nổi tiếng như một con lợn năng lượng. Vào năm 2012, bút danh Sunny King đã đi tiên phong trong việc chứng minh cổ phần . Bằng chứng cổ phần, hay PoS, yêu cầu đặt cược tiền tệ, thay vì khai thác nó, để bảo mật chuỗi khối và xác minh các giao dịch. Peercoin (PPC) của King và Nadal là loại tiền điện tử đầu tiên sử dụng bằng chứng cổ phần. Agarwal của PwC cho biết bằng chứng cổ phần không chỉ là một phương pháp xanh hơn để chạy blockchain mà còn thân thiện với người dùng hơn vì nó mang lại lợi ích cho những người đặt cược.

Bạn có thể đặt cược loại tiền điện tử nào?

Như tên cho thấy, chỉ những loại tiền điện tử sử dụng bằng chứng cổ phần làm cơ chế đồng thuận mới có thể được đặt cược. Theo bài bcáo này của Forbes , khoảng 80 loại tiền điện tử sử dụng bằng chứng cổ phần .

Các trường hợp ngoại lệ đáng chú ý bao gồm hai loại tiền điện tử lớn nhất thế giới theo vốn hóa thị trường – Bitcoin và Ethereum, cả hai đều sử dụng bằng chứng công việc. Agarwal giải thích rằng điều đó dự kiến ​​​​sẽ thay đổi vào quý 3 năm 2022 với The Merge , một động thái rất được mong đợi của Ethereum nhằm chuyển sang bằng chứng cổ phần. Ông nói: “Sự thay đổi này sẽ không chỉ tăng phần thưởng cho những người đặt cược mà còn giải quyết các mối lo ngại về môi trường liên quan đến hoạt động khai thác”.

Đặt cược tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Để bắt đầu đặt cược, người dùng cam kết tài sản với một hợp đồng thông minh (các điều khoản của nó được nhúng trong chuỗi khối và hợp đồng được thực thi tự động khi các điều khoản được đáp ứng) trong một giao thức tiền điện tử nhất định, Adam Adler, đồng sáng lập và giám đốc sáng tạo tại Myntr cho biết. , một đại lý NFT đầy đủ dịch vụ có trụ sở tại New York. Các loại tiền tệ thường yêu cầu mức tối thiểu: Đối với Ethereum 2.0, đó là 32 xu ETH và đối với Polkadot, đó là 160 mã thông báo DOT.

Bước tiếp theo là chuẩn bị thiết bị tại chỗ. Máy tính để bàn hoặc máy tính xách tay là đủ cho hầu hết mọi người, ngoại trừ những người muốn chạy các nút xác thực của riêng họ. Người dùng có thể bắt đầu đặt cược khi nút xác thực trực tuyến. 

Agarwal của PwC cho biết quá trình đó rủi ro hơn nhiều, đòi hỏi kiến ​​thức máy tính nâng cao để định cấu hình và thiết lập nút. Các tùy chọn khác không yêu cầu thiết lập và duy trì nút xác thực bao gồm sử dụng các sàn giao dịch, chẳng hạn như Coinbase, để đặt cược hoặc tham gia nhóm đặt cược do một số loại tiền điện tử cung cấp. Người dùng trả tiền để có được sự thuận tiện và an toàn khi sử dụng trình xác thực dưới dạng dịch vụ và trong nhóm đặt cược, phần thưởng có thể nhỏ hơn vì chúng được chia cho mọi người trong nhóm.

Những người đặt cược tiền điện tử vẫn giữ quyền sở hữu tài sản trong ví tiền điện tử của họ nhưng không có quyền truy cập vào những tài sản đó. Adler cho biết, chúng nằm ngoài giới hạn trong thời gian được gọi là thời gian khóa, có thể kéo dài từ ba đến sáu tháng. 

Lợi ích của việc đặt cược tiền xu

Lợi ích hàng đầu? Kiếm được thu nhập thụ động đó.

Adler cho biết: “Lý do chính để đặt cược tiền điện tử là để nhận được nhiều tiền điện tử hơn”. Lãi suất hoặc tỷ suất phần trăm hàng năm (APY) có thể dao động từ mức thấp một chữ số đến mức hai chữ số ở giữa, tùy thuộc vào loại tiền tệ và tỷ giá hối đoái .

Một lý do khác: “Không giống như khai thác, đặt cược tiền điện tử không yêu cầu thiết bị tiên tiến và tài nguyên máy tính tốn kém để kiếm thu nhập thụ động”, ông nói. “Người ta có thể bắt đầu trực tuyến chỉ với vài cú nhấp chuột. Với việc các sàn giao dịch tiền điện tử lớn hiện cung cấp dịch vụ đặt cược, người dùng không cần nhiều tiền điện tử để bắt đầu.”

“Người ta có thể bắt đầu trực tuyến chỉ với vài cú nhấp chuột. Với việc các sàn giao dịch tiền điện tử lớn hiện cung cấp dịch vụ đặt cọc, người dùng không cần nhiều tiền điện tử để bắt đầu.”

Đó cũng là một cách xanh hơn để tìm hiểu về tiền điện tử. Adler cho biết: “So với hoạt động khai thác, việc đặt cọc có tác động tối thiểu đến môi trường. “Đây là lý do tại sao nhiều blockchain (chẳng hạn như Ethereum) đang chuyển từ PoW sang PoS để giảm lượng khí thải carbon của họ.”

Rủi ro khi đặt cược tiền xu

Đây là vấn đề lớn nhất: Mất tiền. “Các token có thể mất giá theo thời gian và xét đến sự non trẻ của không gian tiền mã hóa, việc hack/lừa đảo cũng như rủi ro về một lỗ hổng chưa xác định trong các hợp đồng thông minh cơ bản bảo mật token sẽ dẫn đến khả năng token bị đánh cắp hoặc bị mất”, Asad Khaliq, đồng sáng lập của Acrew Capital, một công ty đầu tư mạo hiểm có trụ sở tại San Francisco, cho biết.

“Một vấn đề khác là sự biến động của thị trường tiền mã hóa. Sự biến động của thị trường giá xuống có thể khiến giá token giảm mạnh”, Khaliq cho biết. “Tuy nhiên, một số giao thức có mức sử dụng cao, tạo ra doanh thu hoặc nắm bắt dòng tiền vẫn có thể là khoản đầu tư mạnh, đặc biệt là về lâu dài”, ông cho biết.

Staking cũng yêu cầu người dùng khóa tài sản của họ trong một khoảng thời gian tối thiểu, trong thời gian đó tài sản không thể được bán hoặc mở khóa, ngay cả khi giá giảm mạnh. Theo cách đó, staking không giống như thị trường chứng khoán, nơi các cổ đông có thể bán nếu thị trường bắt đầu lao dốc.

Staking gây ra rủi ro đặc biệt cho những người staking sử dụng nút xác thực của riêng họ. Nút phải liên tục và nhất quán trực tuyến; hình phạt cho một nút ngoại tuyến có thể rất lớn. Ngoại tuyến có thể chỉ ra hoạt động bất chính và khi điều đó xảy ra, các trình xác thực sẽ bị trừng phạt bằng một cơ chế gọi là cắt giảm.

Điều đó có nghĩa là một phần tài sản nắm giữ của họ bị phá hủy và trình xác thực cuối cùng sẽ bị loại khỏi chuỗi. Adler cho biết: "Đáng chú ý là việc cắt giảm là không thể đảo ngược, nghĩa là người dùng sẽ phải tạo khóa xác thực mới và gửi tiền cược mới nếu họ muốn tiếp tục xác thực sau khi bị cắt giảm".

Cách bắt đầu đặt cược tiền điện tử

Nghe có vẻ dễ dàng: Mua tiền điện tử. Đặt cược nó. Gặt hái phần thưởng. Điều đó có thể xảy ra – hoặc việc đặt cược vào tiền điện tử có thể dẫn đến thảm họa tài chính. Dưới đây là bốn lời khuyên dành cho người mới bắt đầu đặt cọc.

Khởi đầu nhỏ

Bạn mới làm quen với tiền điện tử? “Đừng đầu tư một số tiền lớn,” Brunner của U of I nói. “Hãy chơi thử một chút trước khi lao vào,” anh ấy nói, đồng thời gợi ý 10 hoặc 20 đô la làm điểm khởi đầu.

Một số nền tảng giao dịch tiền điện tử cung cấp cho người dùng cách kiếm tiền, chẳng hạn như bằng cách thực hiện các câu đố và sau đó đặt cọc những khoản thu nhập đó. Ví dụ: Coinbase cho phép người dùng thực hiện các hướng dẫn về tiền điện tử và kiếm tiền cho mỗi mô-đun họ vượt qua.

Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn

“DYOR!” Adler nói, lặp lại câu thần chú của Web3 . “Thị trường không ngừng thay đổi và phát triển, vì vậy bạn phải luôn cập nhật để đưa ra quyết định đầu tư hợp lý.”

Tìm hiểu xem blockchain nào phù hợp với bạn và yêu cầu đầu tư của bạn, bao gồm cả thời gian khóa và phần thưởng. Adler cho biết, những điều này khác nhau tùy theo chuỗi và có thể và sẽ thay đổi khi có nhiều tiền điện tử được đặt cược hơn. “Hãy chủ động nghiên cứu về blockchain và những thiếu sót của chúng, vì tất cả chúng đều có ít nhất một.”

“Hãy chủ động nghiên cứu về blockchain và những thiếu sót của chúng, vì tất cả chúng đều có ít nhất một.”

Hãy chú ý đến ngày khóa

Adler cho biết: Luôn biết bạn phải đầu tư tiền của mình vào hệ thống trong bao lâu. Nhiều sàn giao dịch cung cấp tùy chọn có thời gian khóa ngắn hơn, nhưng điều đó sẽ làm giảm thu nhập dài hạn tiềm năng. Và hãy nhớ rằng, bạn không có quyền truy cập vào tài sản của mình trong khoảng thời gian đó, ngay cả khi thị trường bắt đầu lao dốc.

Hiểu cách thức hoạt động của việc đặt cược

Adler cho biết: “Khi ranh giới giữa công nghệ và ngân hàng mờ dần trong những năm tới, điều cần thiết là phải hiểu cách thức hoạt động của các giao thức này và tính kinh tế của chúng”. Chắc chắn, hàng chục, thậm chí hàng trăm loại tiền điện tử đã biến mất trong năm qua do thị trường gấu cũng như nền kinh tế yếu kém. Ông nói: “Điều quan trọng là phải cập nhật các quy định khi tiền điện tử tiếp tục phát triển và thay đổi ngành tài chính”. 

Đặt cược tiền điện tử có mang lại lợi nhuận không?

Câu trả lời là có, đặt cược có thể mang lại lợi nhuận — nhiều triệu phú đã kiếm được tiền trong thị trường tiền điện tử tăng trưởng gần đây nhất. Nó cũng có thể không mang lại lợi nhuận vì thị trường giá xuống gần đây đã xóa đi phần lớn tài sản đó.
Cũng hãy nhớ rằng phần thưởng từ việc đặt cược tiền điện tử được coi là thu nhập và phải chịu thuế. Brunner, giáo sư Đại học Illinois, đã nghe một podcast được trình bày bởi một công ty khởi nghiệp phần mềm thuế có khách hàng lớn nhất là Sở Thuế vụ. Họ muốn được trợ giúp để tìm ra ai đang kiếm tiền trên blockchain, nhưng có lẽ không báo cáo thu nhập đó.
Vì vậy, câu hỏi vẫn là: Đặt cược hay không đặt cược? Brunner là một người hâm mộ ít nhất việc nhúng chân vào tiền điện tử. Ông nói : “Blockchain có tiềm năng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho những người không có tài khoản ngân hàng trên toàn thế giới, đồng thời lưu ý đến việc dễ dàng nhận các khoản vay và chuyển tiền mà tiền điện tử mang lại. Ông nói: “Đó là công nghệ khá mạnh mẽ và cũng khá đáng sợ vì nó quá mới và khác biệt”. “Tôi nghĩ điều quan trọng là nếu mọi người có thời gian và hứng thú thì họ nên thử.”
Chúc may mắn và hẹn gặp lại bạn ở Tahiti.